总结:谈谈这十年的期货开户

“我于2004年3月加入永安期货。我自2007年以来一直负责开户,并一直负责开户十年。我想谈谈开户的发展和变化]过去十年的工作。我的同事谈论过去期货开户的事情,像我这样的“长辈”,考虑如何在合法合规和适当性制度的实施基础上更有效地工作在实施适当性之后。

2007

当我接管开户的工作时,碰巧期货结束的保证金管理工作结束了。投资者期货结算帐户注册已基本完成。投资者只能通过在期货公司和期货公司保证金帐户中注册的期货结算帐户在期货交易中存入和提取资金。封闭式保证金管理对保护投资者的合法权益,防止期货公司侵占客户保证金,促进期货公司规范经营,防范风险具有重要意义。只是,很遗憾,我没有亲眼目睹一个客户拿着装有数百万现金的保险箱的场景。我只能对前任的描述着迷。

2007年保证金监控中心的统一开户系统尚未启动。要申请交易代码,您需要分别申请三台交易会议服务器。我们需要将客户信息逐项输入交易系统,然后向下复制代码,然后将其注册到交易系统中。除了复制并粘贴到手抽筋上之外,这项工作还极易出错。 交易手动输入密码。一旦号码注册或输入错误,客户就无法交易。那些年里,确实有很多来自客户的“投诉”。这种由手动操作引起的错误只能被最小化,而不能消除。

此开户方法还存在一个严重的问题:缺乏对客户信息的真实姓名验证。由于无需验证客户的ID号和姓名,因此15位和18位ID卡号可以申请两套密码,因此在许多情况下,一个家庭有多个密码。这也为将来的清理工作带来了很多工作。

期货市场的监管和整顿促进了业务的快速发展。以永安为例。从1994年到2006年的12年间,永安只有10,000名客户库存,而在2007年,它增加了7,000多家。

2009

今年,期货行业开户工人喜欢全力以赴:2009年9月3日,中国保证金监控中心统一的开户系统正式启动。统一的开户系统终于解放了我们拥挤的双手,最后让我告别了由于输入错误而引起的客户投诉。 Unity 开户是期货市场中值得称赞的创新。

在统一开户模式下,当开户和修改客户信息时,监控中心会将客户信息与公安部公民信息中心和法务代码中心中的信息进行比较人组织,并比较客户信息验证,满足实名制开户要求的一方通过,从根本上解决困扰期货公司很长时间的客户身份验证问题,并从源头上确保客户身份的真实性和有效性,从而使期货市场客户开户实名制得到了严格和彻底的实施。

开户统一后,通过系统之间的连接将客户的数据直接报告给监视中心和交易,并且交易发出的交易代码也直接返回给期货通过系统实现公司的交易系统中,减少了手动链接,并且开户反馈快速准确,这大大降低了由人工错误引起的错误率。

今年,我们建立了图像管理系统和合同管理系统。将客户的个人资料图片,扫描的文档和合同数据形成电子文件进行管理。

投资者参与期货交易的热情没有减弱。在2008、2009的两年中,永安增加了15,000个客户。

2010

2010年4月16日,已经准备了四年的股指期货终于上线了。在国内期货市场上也首次提到“投资者适合性系统”。

股指期货适当性主要从三方面进行审查。一个简单的理解是,他们丰富,知识渊博,经验丰富,并且没有不良的诚信记录(综合评估得分为70分或更高)+投资者的前一日交易日末保证金中的可用资金余额账户不少于人民币500,000元(访问要求)。这个要求看似简单,但当时中小散户的权益大多在10万元以下,许多投资者对50万元的门槛感到叹为观止。

对于我们的开户人员来说,500,000的数字也是一个紧绷的字符串,无法被触摸。 “由于未能实施适用性系统的资金标准验证,监控中心将发出预警。”监控中心发出预警后,将扣除分数以进行分类监管。对于将遵从视为生命的永安期货公司来说,扣除意味着开户人员被一票否决,必须打包。在那些日子里,我梦想着算出客户帐单中可用资金的数字“ 0”和“ 5”。

尽管监控中心制定了如此严格的规定,但最终还是让监控中心解放了我们。通过技术手段自动检查客户在前交易天的可用资金是否已达到500,000。如果系统提示未达到,则不会申请财务期货交易代码。

随着股指期货的上市,中金公司发布了《特殊法人机构交易代码管理业务指南》,自营证券和基金产品等专业机构投资者开始进入期货市场。

股指期货被列出,并且具有强大经纪背景的期货公司迎来了春天。永安的业务持续稳步发展,2010年有超过7,500个新客户。

2011-2012

对于期货市场中的开户工人来说,2011年和2012年是艰难的一年。 2011年9月2日,中国证券监督管理委员会发布了《关于开展期货市场账户标准化工作的决定》,正式启动了期货市场账户标准化工作。

帐户标准化工作主要执行两个任务:一个是对长时间不使用的客户帐户进行休眠处理,然后从交易字段中提取休眠帐户,然后在客户申请时激活该帐户;第二个是非休眠历史帐户,根据“ 期货市场客户开户管理条例”进行标准化,所有这些都包含在统一的开户系统中。

这一次,永安开户人员需要处理30,000多个历史客户,其中有20,000多个满足休眠条件的客户,而将近10,000个正常客户交易。标准化工作开始之后,联系需要监管的客户是最常见的问题。无法通过实名制和一户多码制是影响标准化过程的最严重问题。处理过期的不定期帐户所采取的措施是客户最敏感的问题。

在那段时间里,我们为客户打了数千个电话,为数千张面孔和身份证拍照。在那个不是每个人都有智能手机,每个人都有微信的时代,这确实是一个巨大的项目。为了使30,000多个客户的数据标准化期货开户现货,开户人员竭尽全力。

对于期货公司,帐户监管是一场没有火药的艰苦战斗。但是,帐户标准化工作结束后,我们的客户信息比以往任何时候都真正“真实”和“完整”。 公司也消除了沉重的历史负担。

2012年,监控中心发布了“特殊部门客户统一开户业务运营准则(临时)”,其中包括从财务期货到商品期货,进一步丰富了商品期货市场的投资者结构。一方面,机构投资者的进入将增强期货价格发现功能,另一方面,将有助于稳定市场并促进期货市场的长期健康发展。

在过去两年中,股指期货也变得越来越热。经纪人期货公司进入了仲夏,永安的新客户数量减少了,两年内新客户不到13,000。

2014

2014年,期货市场开户的工作没什么大不了的。永安开户系统启动了UF2.0和与恒生合作开发的统一帐户管理系统。该系统的设计和开发概念是将帐户系统,交易系统和结算系统分开:帐户管理系统将客户开户,帐户管理,回访管理,图像管理和合同管理集成到一个系统中,可用于对接多个交易中心,符合公司以及混合运营和多种业务整合的趋势; 交易系统的独立运行可以达到极限速度交易;结算系统与交易系统分开,并且可以连续24小时交易来实现独立的结算功能。

到目前为止,经纪业务和财富业务已成为永安的两大主导业务,投资咨询和场外期权业务也在持续增长。当时设计和开发的帐户系统也达到了预期目标,实现了所有业务客户信息管理。客户适合性管理;与UF2.0、CTP对接,股票期权2.0、资金直销代理系统,呼叫中心,CRM。一年的辛勤工作实现了当今经纪客户,财富客户,咨询客户和场外衍生产品客户的统一适用性管理和统一开户管理。

今年,永安的业务也持续稳定发展,增加了7,000多个客户。

2015

2015年7月10日,又发生了一件大事。 期货互联网开户已在线。对于客户而言,互联网开户改变了原始的传统开户模型。自然人商品和金融期货开户不需要签订纸质合同,从而大大改善了客户体验并简化了开户流程。对于期货公司,Internet 开户采用在线回访,从而减少了回访的工作量并节省了合同打印,交付和存储的成本。对于期货销售部门而言,有利于实现减轻销售部门的目标。某些IB销售部门甚至不需要配备开户人员,就可以照常开展业务。

12月28日,移动互联网开户启动。客户可以随时随地使用手机,4G / wifi,身份证和银行卡来处理期货开户业务。 开户效率提高了,数量增加了。以永安为例,开户的数量增长了约40%,使用互联网开户的自然人客户数量超过了95%。

互联网的便利开户带来了客户数量的飞跃。 2015、2016年,永安增加了25,000多名客户。

2017

2016年12月,我国资本市场第一个全面,系统的资本市场适应性管理系统“证券期货投资者适应性管理办法”发布,将于2017年7月1日生效; 2017年6月底,证券行业,期货行业和基金行业协会也发布了实施指南,并正式实施了投资者适用性管理。

期货市场投资者必须了解以下内容:

1.您是哪种类型的投资者,您只能接受哪种类型的产品或服务。

2.您不能购买或接受超出您的类型范围的产品和服务。如果您坚持购买,可以,但是在接受风险警告后必须再次签名。

3.期货市场产品和服务的最低风险类别是C3。如果您是最低风险承受力类别的投资者,很抱歉,期货市场中的任何产品或服务都大大超出了您的风险承受能力。因此,您不能成为我们的客户。

适应性管理的目的是让投资者“了解自己,了解服务,了解产品”,树立投资者的长期投资,价值投资和理性投资观念,提高投资者的风险防范意识。自我保护。但是一开始,并不是所有的客户都能接受它。他们表示反对问卷调查,实时视频和其他链接。

我们曾经遇到过这样的事情:一个长时间处于休眠状态的客户需要申请激活并来到销售部门。尽管其他人来了期货交易,但他们却非常不合作,认为这太麻烦,耗时,形式主义等。开户工作人员拿出了风险承受力调查表,要求客户如实填写,但他填写了每个问题得分最低的选项。根据得分,投资者是风险承受能力最低的投资者。当开户工作人员通知客户并告诉他期货帐户无法根据他的风险承受能力级别激活时,他pent悔并说:“我只是随机填写。您给我另一个副本,我填写老实说。”在“如实”填写的第二份调查表中,他填写了每个问题的最高分的选项开户根据客户的基本信息表,工作人员确定客户没有如实填写风险承受力调查表,拒绝了客户的激活申请。

7月1日之后,中国金融交易所还调整了验证资金的期限期货。将“投资者申请开户时,保证金账户的可用资金余额不少于人民币500,000元”的时间要求调整为“连续5天交易前保证金账户的可用资金余额”。投资者申请开户的时间不少于50万人民币。

由于这个时间限制,我们遇到了另一件事:一位老顾客在永安开户住了十多年。客户本人也是银行工作人员,他通常会注意了解期货市场政策和资讯。 9月12日,他来到他家申请财务代码期货交易。当开户工作人员完成所有开户程序后,告诉客户他们连续5天需要500,000可用资金时,他自信地说:“我已将其存入,您可以检查它!4号至7号。 8!“ 开户人员询问客户的资金表,第4-8天的可用资金确实每天超过50万元,但在第11周(第[20周]),可用资金少于50万元它不满足“申请开户 交易日之前连续5个”要求的要求。听完开户工作人员解释了此规则后,客户显然感到失望,并悲观地说:“没办法,我’会回去保存!”

有很多类似的例子。在实施适当性系统的早期阶段,我们的开户人员需要不断地向客户讲讲和解释,以便可以实施适当性系统,并将适当性管理深深植根于客户的心中。人。

在办公室,Internet 开户人员正忙于向客户提供视频证词:

”“尊敬的投资者,感谢您选择永安期货!市场风险难以预测,请谨慎行事。我们公司郑重提醒您,以下事项可能直接导致您本金的损失,甚至超过您的原价。黄金或限制您的权利,这会影响您对市场的判断:

(1)保证金系统的高杠杆风险。期货交易的高杠杆风险可能导致您的总损失超过您所有的初始保证金和追加保证金。买入可能没有收益期权合约,甚至会损失全部投资;如果卖出期权合约,您可能会遭受巨额亏损,这可能比期权的溢价要大得多,并且可能会超过您存入期货的所有初始保证金和追加保证金要求] 公司。

(2)保证金清算风险不足。如果您的帐户保证金不足,则应自己增加保证金或清算头寸,否则,如果出现亏损,您可能会被迫清算头寸,并且您必须承担造成所有损失。

我的想法也回到了现在。通过加强期货公司的责任期货配资,为投资者提供有针对性的产品和差异化服务,实施适当性对于保护投资者尤其是普通投资者的合法权益具有重要意义。但这确实延长了开户的时间,给客户带来不便,并增加了期货公司的工作量。平均来说期货开户现货,每个客户使用Internet 开户大约需要30-40分钟,而现场处理大约需要1个小时。如果期货公司在业务发展方面有了另一个飞跃,开户效率将成为阻碍业务发展的瓶颈。

监控中心宣布,互联网期货开户适用性模块已于11月初启动。我们期待该系统的推出,它可以解决当前期货新开户问题,大大简化当前的Internet 期货开户工作量并缩短客户开户的时间。但是现在在永安,混业经营已初具规模。我们的资产管理业务和基金代理业务蓬勃发展;消息来源资讯上线之后,投资咨询业务也蓬勃发展; sub 公司的即期交易和场外衍生品交易更加激增。现有客户呢?新业务客户呢?如果离线进行适合性评估,则工作量太大,成本太高且客户体验太差。我们期待通过互联网平台(不仅是期货开户业务)实现期货公司所有客户以及所有业务适用性评估,通知期货交易,风险披露,合同签署和其他流程。

2017年,永安客户数量已突破100,000大关。展望未来,随着中国期货市场的快速增长,内部规范化的管理以及对外界的开放程度将继续加深。如何使投资者适应性管理,投资者开户业务更规范,更高效,更符合期货市场快速发展的需求,我们的开户工作仍有许多工作要做。但是,我们可以肯定,有了投资者适宜性管理措施的坚实基础,我们的市场环境一定会越来越好,我们的工作一定会越来越好。

来源|网络

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